投信是什麼？投信投顧差別？如何加入投信投顧業務員行列

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投信是什麼？投信投顧差別？

如何加入投信投顧業務員行列

投信投顧是什麼？你是否常常聽到「投信投顧」一詞卻感到相當熟悉又陌生呢？你可能聽過投顧專員，那你知道投信是什麼嗎？投信投顧差別又有哪些？透過本文讓你清楚了解兩者差異，也讓你更進一步了解投信投顧產業。對於投信投顧有一定程度瞭解後，若你想成為投信投顧業務員，本文也準備了考取投信投顧業務員資格的相關資訊以及投信投顧業務員薪水待遇。

投信投顧是什麼？

投信是什麼？投信，是指募集資金、發行基金的行為，其實就是我們常聽到公開募集基金、私募基金等行為，其全名是「證券投資信託」。而我們說的基金，正確的名詞應該是「證券投資信託基金」。

投顧是什麼？投顧，是提供你投資建議的人，其全名是「證券投資顧問」，所謂報明牌的老師指的就是「投顧」。

投信投顧 投信投顧差別
投信 投信是指國內的證券投資基金，這些基金向投資大眾募集資金後，透過專業經理人進行投資買賣，獲利來源包含向投資人收取的手續費及管理費。而投信事業指的就是基金公司，經行政院金融監督管理委員會許可，以經營證券投資信託為業的機構
投顧 投顧就是投資顧問的意思，對於證券相關商品或經行政院金融監督管理委員會核准有關投資或交易的事項，提供意見分析或建議

簡單來說，投信投顧差別在於，投信是可以發行、募集、銷售且管理基金的公司；投顧則是證券投資顧問，屬於顧問公司，因此只能代理已發行基金、募集、銷售但不負責管理基金。了解完投信是什麼以及投顧這項職稱，是否更能掌握投信投顧差別之處呢！

如何加入投信投顧業務員工作？

想任職投信投顧業務員，必須先通過投信投顧業務人員測驗，取得投信投顧業務員資格需報考投信投顧業務員三科測驗，考科包含投信投顧相關法規(含自律規範)、證券投資與財務分析、證券交易相關法規與實務。若已經取得高業資格，則可加考投信投顧相關法規一科，通過後就能直接取得投信投顧專業科目測驗成績合格證明。

投信投顧考試報考注意事項

  • 有高級業務資格者：請報名投信投顧相關法規(含自律規範)一科

  • 有信託業務資格者：請報名投信投顧相關法規(含自律規範)乙科

  • 有投資型保險業務員資格者：請報名投信投顧相關法規(含自律規範)乙科

由於投信投顧證照是用證照模組化換發的，建議先考取高級業務員資格，搭配投信投顧相關法規(含自律規範)乙科以及金融常識與道德，換取投信投顧證照。

投信投顧工作薪水如何？

投信投顧業務員薪水級距約落在30,000~40,000左右，視應聘條件及工作內容有所不同。

如何取得投信投顧證照資格？

關於投信投顧業務員資格的考取方式，以下為您解說其相關準備方式

參考書的部分可以選用「證基會投信投顧相關法規（含自律規範）」

證基會的書籍有不少的題目及觀念相似或重複，將讀書計畫安排好，並將題庫完整唸過一遍，而平時也要記得作筆記，接著頻繁練習歷屆試題，考前反覆練習做記號的題目即可。

以上是關於投信投顧以及投信投顧業務員的資訊解說，只要針對考試勤加練習，一定能獲得相當高的投資報酬率。

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